Como a queda na bolsa de valores pode deixar você rico: 7 ideias

Você investiu na bolsa recentemente? Como lidar e o que fazer nas quedas recentes?

Veja aqui algumas ideias do porquê a queda das ações na bolsa de valores pode deixar, na verdade, você rico a longo prazo.


Investir na bolsa é investir em renda variável. E ela varia...


Se você está preocupado com a queda recente das ações na bolsa de valores, talvez não esteja preparado para investir em renda variável. O mercado é o que é: um balcão onde as pessoas compram e vendem participações nas empresas, cujos preços são estabelecidos pela lei da oferta e procura.

No pregão, se há alguém vendendo, há alguém comprando. O que muda na retração dos índices é a percepção do valor de cada papel. Aquela ideia de que a maioria dos investidores está vendendo as ações na queda é falsa: o mesmo número de investidores estão comprando. Ou seja, esses direitos de participação estão apenas trocando de mãos. De que lado ficar?

Essa troca privilegia os investidores mais experientes, que tem uma probabilidade de reconhecer melhor os ativos sub-precificados. Os novatos - ou ansiosos, tendem a vender rapidamente com a queda, muitas vezes quando ela já está em um suporte, criando condições para o índice para subir novamente.

O objetivo aqui não é fazer previsões para quantos pontos a bolsa vai chegar. O que pretendo esclarecer é que o mercado de ações e renda variável (incluindo fundos imobiliários e renda fixa de vencimentos longos) varia constantemente, e essas tendências diárias, semanais e anuais são, na verdade, uma fotografia momentânea de uma tendência muito maior. Veja abaixo, por exemplo, o gráfico do Ibovespa de 15 anos. Clique para ampliar.

Preocupado com a queda na bolsa de valores? Veja como essa queda pode deixar você rico no longo prazo.


Veja a quantidade de quedas que ocorreram no meio do período. Se isso é normal mesmo em países estáveis, imagine no Brasil cuja economia gira exageradamente em torno da política. E que política, hein?...

Estar na bolsa de valores pressupõe que pensemos a longo prazo e que tomemos algumas precauções para enfrentarmos bem as quedas que sempre vão ocorrer. E ainda, usá-las para ficarmos mais ricos no futuro.

Seguem algumas ideias abaixo.

Não entre em pânico


Nenhuma atividade na vida é bem feita se tomamos resoluções precipitadas. Sejam decisões referentes a pessoas, ao seu emprego, a seu carro ou sua casa e inclusive, com seu dinheiro.

Se você investe em ações ou outra renda variável, você precisa estar consciente de suas altas e baixas. Nas quedas, você precisa de sangue-frio para agir corretamente nesses momentos. Sem esse controle emocional, é impossível se dar bem nesse mercado. Manter a calma pode significar tomar boas decisões que deixarão você rico no futuro.

Pare de prestar atenção na TV ou nos portais financeiros da Internet. As notícias escatológicas nos levam a tomar decisões impensadas. Se estas pequenas quedas estão fazendo você perder o sono, é muito provável que você vá agir por impulso. E se for fazer isso, tome já a melhor decisão: saia do mercado de ações o quanto antes e seja feliz.

Preocupado com a queda na bolsa de valores? Veja como essa queda pode deixar você rico no longo prazo.


Pense em seus objetivos e em sua estratégia


Você precisa ter uma estratégia para vencer na bolsa de valores. Se você não tem uma, lamento, você vai engrossar o lado dos perdedores e entregar ações com bons preços aos vencedores. Algumas perguntas que você deve fazer se vai entrar ou se já está no mercado de ações:
  • Qual o patrimônio que devo alocar na renda variável?
  • Que tipo de ações vou comprar? Empresas de crescimento? Empresas com bons dividendos?
  • Vou estudar eu mesmo as ações ou vou terceirizar as escolhas?
  • Vou confiar cegamente nas pessoas a quem terceirizei a decisão de compra e venda?
  • Estou pensando no curto ou no long prazo?
  • Estou preparado para lidar com a complexidade da declaração anual do imposto de renda?
  • Tenho uma reserva de emergência para que eu não precise vender minhas ações baratas quando a bolsa estiver em baixa?
  • Pensando no meu patrimônio como um todo, qual minha estratégia?
Se você não tem respostas para uma dessas perguntas, não entre no mercado de renda variável. Se já estiver, procure as respostas rapidamente ou saia já. Nesse caso, a queda na bolsa pode fazer com que você fique rico de outra forma, mas não no mercado de ações.

Não pense somente no preço da ação, pense em seus dividendos


Se você decidiu comprar ações para longo prazo que pagam bons dividendos, você não deve se preocupar tanto com o mercado em queda. Ele não é, na maioria das vezes racional e você pode colher os bons frutos dessa irracionalidade.

Acompanhe menos os preços e aprofunde-se na empresa em que você é sócio. Acompanhe seus balanços trimestrais, visite-a, compre seus produtos, tenha um bom relacionamento com ela. Avalie sempre o fluxo de dividendos que ela direciona ao acionista.

Venda apenas se perceber que o preço de sua ação descolou-se de seu valor. E lembre-se que isso pode ocorrer tanto com a bolsa de valores em queda ou em alta. Em um mercado em baixa, manter ações pagadoras de bons dividendos (ou aportar mais nelas) pode fazer seu patrimônio crescer muito a longo prazo.

Não pense apenas em múltiplos, pense no crescimento geral da empresa


Muitos vivem de trades pensando na mudança nos múltiplos fundamentalistas de cada papel (se você não sabe o que são múltiplos, não deveria estar no mercado de ações).

Os múltiplos, principalmente calculados após balanços trimestrais, são influenciados por lançamentos não recorrentes, por valores intangíveis, por uma estratégia de longo prazo da empresa e principalmente pela irracionalidade dos preços do mercado.

Porém, pense na empresa em sua integralidade. Se for uma empresa com grande perspectiva de crescimento e bem gerida, seus múltiplos podem parecer ruins em um primeiro momento, mas o futuro pode trazer boas surpresas.

Já uma empresa com excelentes números pode sofrer com a estagnação e a concorrência, e vir a ser um mico depois de alguns balanços.

Os múltiplos fundamentalistas podem ajudar muito a decisão de compra e venda das ações, mas nunca devem ser tomados como uma certeza absoluta. Em um mercado em queda eles tornam-se muito atrativos, mas analise bem se há real fundamento na queda ou se é uma irracionalidade do mercado. Nem todas as quedas são oportunidades. Saber diferenciá-las das armadilhas, pode fazer a diferença em seu patrimônio daqui a alguns anos.

Você possui uma boa alocação de ativos? 


A alocação de ativos pode ser entendida a grosso modo como uma boa diversificação de seus investimentos. Essa estratégia é construída com os seguintes passos:
  • Diversifique seus ativos basicamente em 3 ou 4 pilares, ou seja, em grupos diferentes de investimentos;
  • Esses pilares devem ser poucos ou inversamente correlacionados, isto é, quando um deles está caindo, o outro está valorizando;
  • Estabeleça um percentual-alvo de seu patrimônio para cada um deles;
  • Rebalanceie regularmente seus ativos quando esse percentual desviar-se de uma regra pré-estabelecida.
O passo do rebalanceamento é essencial para ter sucesso na queda da bolsa: você pode usar recursos de um pilar de investimentos que se valorizou e comprar ações com preços depreciados.

Parece complexo, mas não é. Eu sou adepto dessa estratégia para meus investimentos. Se desejar conhecer mais, leia em "A alocação de ativos ao alcance de todos". Essa estratégia é o melhor caminho para construir riqueza a longo (nem tão longo assim...) prazo.

Converse com quem já investiu e teve sucesso na bolsa


A vida em sociedade é essencial para os seres humanos. Nesse século, o alcance da "sociedade" se expandiu de forma avassaladora com as redes sociais. Com certeza, você conhece pessoas que obtiveram sucesso no mercado de renda variável.

Exclua dessa lista pessoas próximas, como amigos e familiares que adoram dar palpites, mas continuam na luta com seu orçamento, muitas vezes ainda com dívidas e adiando o pagamento de seu cartão de crédito. Essas pessoas podem ser ótimas para vários momentos, mas não no aconselhamento para os investidores de ações.

Se não conhecer pessoalmente pessoas que atingiram sua independência financeira investindo na bolsa, considere ler livros de grandes investidores e cartas de gestores de bons fundos de investimentos. Hoje a internet proporciona muitas alternativas adicionais, como blogs, podcasts e Youtube. Separe, entretanto, o joio do trigo.

Boas pessoas podem ajudar a você tomar melhores decisões com a queda na bolsa de valores.

Investir é uma estrada: estude sempre e saiba como agir nesses momentos


Essa queda atual não foi a primeira e nem será a última. Se você pretende continuar no mercado financeiro tendo sucesso, você não dever parar de estudar.

Os pilares de sabedoria para se dar bem na renda variável, na verdade, não mudam muito, mas você sempre precisa se reciclar. A profusão de informações que hoje vemos na internet tendem, aos poucos, erodir esses bons fundamentos.

Essa ideia tende a ser semelhante ao tópico anterior, mas há uma diferença. Lá pensei mais em conhecer o pensamento de como agiriam na prática pessoas vencedoras, no momento de uma queda das ações.

Aqui, a ideia é conhecer fundamentos teóricos que possam ajudá-lo na estratégia para enfrentar sucessivas quedas no futuro. Entra até psicologia! é algo que vá ajudá-lo muito a longo prazo.

Livros de grandes personalidades (de fato, vencedoras - filtre os charlatões) são a melhor pedida. Mudar seu modelo mental pode fazer a diferença entre a riqueza e a pobreza no futuro. E momentos de grandes perdas na bolsa podem ser o gatilho para você, afinal, se dar conta disso.

Afinal, o que fazer, vendo tudo ou compro mais?


Se você ainda procura essa resposta, não entendeu como funciona o mercado de ações. Na bolsa não há muito dessa história do que é certo ou errado fazer em situações extremas como preços caindo ou subindo. Desconfie de quem tenha as respostas. O mercado já pariu e enterrou vários gurus. Muitas vezes em prazos bem curtos.

Na minha percepção, o fundamental para o investidor é estudar muito ou terceirizar suas decisões, mas sempre com um pé atrás. E mesmo, terceirizando, tirar um tempinho para diversificar de forma inteligente com uma alocação de ativos.

É ela que vem sustentando minha independência financeira por quase 10 anos.

E você, perdeu dinheiro nessas quedas da bolsa? Como pretende agir daqui para a frente?



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Além do link do texto sobre alocação de ativos que disponibilizei no texto, tem mais dois artigos legais sobre o assunto:

O nascimento de uma carteira de investimentos. E uma planilha para download

Como evoluiu o plano de investimento financeiro que sugeri à minha filha

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